• 网络犯罪分子通过修改后的 Tor 从购物者那里窃取了价值数千美元的比特币...

      研究人员发现,官方 Tor 浏览器包的木马版本已被用来让黑客窃取价值超过 40,000 美元的比特币。Tor 项目是用户在不被识别的情况下上网的一种方式。 互联网浏览器通过 2014 年创建的两个网站分发,声称是 Tor 浏览器的官方分销商。据报道,该策略背后的人在 2017 年和 2018 年通过俄罗斯论坛宣传了他们的网站。 尽管该浏览器从一开始就可能看起来像真实的东西,但它已被黑客以多种方式进行了修改,从而使用户的数字安全面临风险。 它被修改的一种方式是当用户访问三个俄罗斯暗网市场时触发它。这些市场上的人们通常交易比特币,这使得识别它们变得更加棘手。 当他们访问这些市场并试图进行购买时,木马化的 Tor 浏览器会自动将他们应该汇款的人的地址交换到网络犯罪分子控制的地址。这意味着犯罪分子而不是预期的接收者得到了钱。
    • CFTC 指责内华达州企业家实施 1100 万美元的加密货币庞氏骗局

      矿池2022-8-180评论114
      美国商品期货交易委员会 (CFTC) 的指控与 Saffron 通过他在拉斯维加斯设立的公司 Circle Society 运营的二元期权计划有关。 CFTC 发出的投诉称,从大约 2017 年 12 月起,Saffron 利用该公司对其交易专业知识进行虚假陈述,以说服至少 14 个人向该计划投资 1100 万美元。 他说,他将用这笔钱来交易外币和加密货币对的场外二元期权,其中包括向投资者承诺 300% 的回报。 然而,Saffron 现在被指控将钱存入自己的电子钱包,并用这些资金支付庞氏骗局的其他参与者。 CFTC 主席 Heath P. Tarbert 表示:“数字资产和其他 21 世纪的商品对我们的经济有着巨大的希望。” “像本案所指控的那样,欺诈性计划不仅欺骗无辜者的血汗钱,而且还威胁到这些新兴市场和创新市场的负责任发展。美国必须成为这个领域的领导者,只有这些市场有诚信,我们才会成功。” 在其持续的诉讼中,CFTC 寻求对被欺诈的投资者进行全额赔偿、追缴不义之财、民事罚款、永久注册和交易禁令,以及对未来违反《商品交易法》和委员会规定的永久禁令。
    • 加密货币会计平台 Verady 完成新一轮融资

      矿池2022-8-180评论104
      其他贡献来自战略合作伙伴分布式资本和天使投资人 Pamela Joseph。 本轮融资将用于增加其 Legible 平台的业务运营,该平台支持加密资产的会计、报告和验证。 Verady 为企业客户和会计专业人士提供了一种将其数字资产整理到单一视图中以简化管理的方法。它的工具包括按需报告资本损益、交易下载、OFX 报告、交易所订单和钱包余额。 该平台的目标是在加密货币和传统财务会计之间架起一座桥梁。 TTV Capital 合伙人 Sean Banks 表示:“我们相信 Verady 用于加密资产会计、验证和审计的 Ledgible 平台是生态系统急需的资源,并弥合了区块链资产和传统财务报告之间的差距。” FinTech Global 最近报道称,TTV Capital 已为其第五次融资筹集了高达 8700 万美元的资金。TTV Fund V 的目标是 1.25 亿美元,这将使其略大于其 2017 年以 9300 万美元收盘的前基金。
    • 立陶宛银行公布证券型代币发行指南

      在文件中,监管机构解释了证券代币的分类以及如何将它们归类为具有证券或其他金融工具的特征。其指南涵盖的其他领域包括具体案例、对发行代币的建议以及对适用法律法规的澄清。 希望使用 STO 方法发行符合可转让证券或其他金融工具资格的代币的公司将需要符合欧盟和国家有关筹资活动的立法。 立陶宛银行董事会成员 Marius Jurgilas 表示:“目前对证券型代币产品的关注正在取代对首次代币发行 (ICO) 的兴趣减弱。企业对这种筹集资金的特殊方式感兴趣,以替代银行贷款。 “证券型代币发行指南旨在解释我们在这方面的立场,而不是制定新的监管安排。在证券市场等严格的监管环境中,制定规则以避免任何沟通不畅、误解及其后果变得至关重要。” 立陶宛银行选择了一种技术中立的监管方法。这意味着,如果某个产品具有证券等金融工具的特征,则无论其使用何种技术,它都将适用相关的监管和监管。 但是,由于每种情况的独特性,它们都将被单独考虑,同时考虑实质而不是形式。 Jurgilas 补充说:“如果市场参与者不确定他们提供的代币是否受到监管,我们随时准备就此事向他们提供咨询。” 在制定指导方针时,立陶宛银行与市场参与者进行了两次公开磋商,并听取了他们的建议。
    • Bitwala 使用新工具支持加密货币税

      通过其新的 CryptoTax 解决方案,公司将能够轻松地在其税务报告中包含有关加密货币的声明。 从 2019 纳税年度开始,欧洲经济区 (EEA) 的所有 31 个客户都可以访问所有交易的即用型且合规的税务报表。德国和瑞士纳税人将收到符合其特定法律要求的特定国家/地区的税务报告。 CryptoTax 解决方案创建的个性化报告将由税务会计师轻松处理并直接提交给税务机关。 对于德国和瑞士以外的公司,他们将收到一份通用税务报告,可以作为报告税款的坚实基础。随着时间的推移,该公司将增加更多的欧洲经济区国家。 Bitwala 首席执行官/首席技术官兼联合创始人本杰明琼斯说:“税收是生活的一部分,加密货币也不能豁免。交易收益和损失都会影响您的税收余额,但大多数加密货币交易所都无法提供任何工具来进行适当的报告。随着 CryptoTax 的集成,Bitwala 客户不再需要担心报告他们的交易。” 今年早些时候,Bitwala 发布了用于手机的比特币银行业务,使消费者能够通过附加的比特币钱包开设德国银行账户。该帐户带有数字身份保护和万事达卡,可以在商店用比特币付款。 实施加密货币法规仍然在世界范围内造成麻烦。2019 年初,欧洲证券和市场管理局 (ESMA) 向欧盟机构发布了关于首次代币发行以及如何对其进行监管的建议。 最近,立陶宛银行发布了关于证券型代币发行的指导方针,以提高规律性的清晰度并改善对投资者的保护。
    • AFME 呼吁在加密资产监管方面进行团队合作

      该机构在一份新文件中强调,建议欧洲监管机构应共同监管这些资产类型。 监管机构列出了整个地区的所有监管方法和分类法,并指出了差异所在。 虽然加密资产的分类方式有相似之处,但它指出了监管方法的不同,它认为这给市场参与者带来了不确定性。 为了改善环境,AFMR 提出了五项建议。其中包括建立泛欧加密资产分类法,为市场参与者提供发行加密资产的明确期望,以及应用基于活动和技术无关的监管。 该机构还认为,应适用现有的受监管资产法规,并应优先考虑全球监管机构之间的合作。 AFME 董事总经理、技术和运营负责人 James Kemp 表示:“加密资产的发展迅速增长,这可能为批发市场带来巨大的利益。 “然而,为了实现这些好处,在区域和全球层面协调加密资产监管以促进创新、促进金融稳定和确保公平竞争环境变得越来越重要。这应该从对金融服务中的各种加密资产条款和活动形成共识开始。” 很难就加密货币监管达成共识。今年早些时候,ESMA 就如何监管首次代币发行向欧盟机构提出了自己的建议,包括如何根据 MiFID II 对加密资产进行认证。
    • 匿名 4chan 集团声称正准备向新的加密货币投资 7500 万美元...

      据网上发布的一份新闻稿称,这只名为Unknown Fund的新基金声称是由一群匿名投资者设立的,他们说他们是通过在线论坛认识的普通人。 “我们是你,我们是你的儿女、兄弟姐妹、朋友和同事,”声明中写道。“我们的队伍由来自许多国家和民族的代表组成,他们以一种虚拟的同志精神和我们为许多人的利益而不是为某些人的利益而战的信念团结在一起。匿名是那些相信真理、自由和自我表达权利的人的声音。” 组织者援引英国脱欧运动和 2016 年美国总统大选期间使用私人数据来定位政治广告以及“公众对社交网络的成瘾程度”表示,需要这些努力来保护“人民的权利和自由”。 那么它是真的吗?这不会是第一次。2017 年,一个匿名组织通过所谓的菠萝基金向不同的慈善机构捐赠了价值 8600 万美元的比特币。 不过,并不是每个人都信服。人们一直在讨论未知基金的一个地方是创业加速器Y Combinator 的论坛。一位用户说这很可疑,可能是“精心策划的长期水坑攻击”。 其他人表达了对加密货币的广泛关注,即其固有的匿名性只对犯罪分子有用。 联合国毒品和犯罪问题办公室网络犯罪和反洗钱科科长 Neil Walsh 在 8 月 3 日表达了这一观点。他说,许多加密货币提供的匿名性使得起诉犯有网络犯罪、恐怖融资和洗钱等罪行的犯罪分子变得更加困难。 在 Y Combinator 论坛上,加密货币和技术提供匿名解决方案的观点遭到反驳,认为有时需要保护人们在表达政治观点和性取向方面的隐私。 一些人还迅速嘲笑新闻稿背后的人。例如,专注于隐私的加密货币 Swap 背后的人写了一篇Medium 帖子,宣布推出其 Android 钱包,并补充说:“哦,我有没有提到该团队不是匿名的?没错,我们穿着大男孩裤子,把钱放在嘴边,自由地放弃了我们的隐私,这样你就可以拥有你的了。说要给团队拿一个吧?”
    • PayPal 取消了 PornHub 表演者的付款

      据路透社报道,该支付公司在审查发现该成人娱乐网站未经 PayPal 许可进行某些付款后宣布了这一消息。 PornHub 发表声明称,它“对 PayPal 决定停止向依赖他们维持生计的十万表演者付款的决定感到震惊”,然后表示对由此造成的任何延误表示歉意,并将“夜以继日地工作”确保在新的付款方式上尽快处理所有付款,” Vice报道。 例如,该公司正在研究使用加密货币作为传统支付方式的替代品。 PornHub 还认为,像 PayPal 做出的决定增加了对性工作者的污名。
    • 加密合规平台 TRM 融资 420 万美元

      矿池2022-8-170评论100
      股权注入得到了 Initialized Capital、Blockchain Capital、PayPal Ventures 和 Y Combinator 的支持。TRM Coinbase 和 Digit 的先前支持者也承诺参与这一轮融资。 随着本轮融资的结束,这家金融科技初创公司在种子轮融资中总共筹集了 590 万美元。 获得这笔新资金后,该公司预计将扩大其工程和数据科学团队,进入新市场并加速产品开发。 TRM 旨在通过帮助金融机构监控和减轻相关风险来提高加密资产的安全采用。合规团队可以对与加密货币相关的交易、客户或合作伙伴进行风险评分,从而简化尽职调查和监管管理。 该平台与十几个区块链集成,并分析数十亿笔虚拟资产交易,以识别欺诈或洗钱的迹象。 Blockchain Capital 的普通合伙人 Spencer Bogart 表示:“TRM 提供了当今每个金融机构都需要的解决方案,因为他们要么正在制定直接参与加密货币的计划,要么因为他们不可避免地拥有以某种方式接触加密货币交易的客户或合作伙伴。” 2019 年初, TRM 从 Blockchain Capital、Tapas Capital、Green D Ventures、MBA Fund 和战略风险投资公司获得了 170 万美元的资金。筹集资金以支持其团队和平台的发展。 金融机构和监管机构同样对采用加密货币犹豫不决。在世界各地,当局正在探索数字货币的立法和法规。 本月早些时候,美国众议院透露,它正在寻求就商品期货交易委员会 (CFTC) 应如何监管加密货币进行投票。 欧洲也在积极寻求实施加密法规。高级经理和认证制度 (SM&CR) 纳入了许多针对数字货币的规则,包括应遵守洗钱法。 欧洲证券和市场管理局 (ESMA) 还向欧盟机构发布了关于首次代币发行以及如何对其进行监管的建议。
    • Cyclebit 获得 NEM Ventures 的战略投资

      FinTech 与全球实体零售商合作,为他们提供销售点 (POS) 终端,使客户能够使用加密货币付款。它的目标是弥合数字货币用户和商家之间的差距。 目前,加拿大、美国、西班牙、俄罗斯和越南的超过 200,000 家商家使用 Cyclebit。未来几个月,金融科技将扩展到日本、韩国、德国、意大利和阿联酋。 明年,该公司预计将发布其 Cyclebit 钱包。该解决方案是与加密存储技术制造商合作构建的,它将支持所有法定货币和加密货币的存储。用户可以在一个位置管理他们所有的数字硬币,同时保存在冷库中。 NEM Ventures 是 NEM 区块链生态系统的投资部门。区块链解决方案支持企业使用工具将区块链服务集成到自己的服务中。 与 Cyclebit 的交易还将看到 NEM 的加密货币 XEM 可供消费者用作支付方式。通过让客户能够在零售店使用代币支付,NEM 希望在整个北美扩展其服务。 NEM Ventures 董事兼联合创始人 Dave Hodgson 表示:“Cyclebit 已经是加密货币和法定支付领域的老牌玩家,我们很高兴在该组织实现重大增长之际对该项目进行战略投资。凭借现有的全球影响力和帮助将加密货币带入主流的潜力,我们的愿景是一致的,将加密货币带入大规模采用。”
    • 法国央行高管支持欧洲加密货币

      矿池2022-8-170评论101
      法兰西银行第一副行长丹尼斯博建议欧洲中央银行(ECB)研究开发自己的中央银行数字货币。 博在 11 月 21 日的一次演讲中提出了这一论点。博在演讲中表示,金融格局在过去几十年中发生了巨大变化。其中之一是需要跨境汇款,他指出这仍然是一项昂贵且不安全的工作,“特别是对于新兴国家而言。” 此外,他认为,传统的银行基础设施意味着可追溯性和效率低,为洗钱和恐怖主义融资问题敞开了大门。 Beau 继续说,区块链技术可以缓解其中的一些担忧。“这些创新的实施可能对金融业产生重要影响,特别是促进总和同时交付与支付流程、跨货币结算、弹性和从运营事件中恢复,”博说。 然而,他发出警告称,市场上解决方案的激增可能导致“市场基础设施的无序方式和异质适应,特别是在涉及结算方式时”。 博提出欧洲央行应该对试验中央数字货币持开放态度,并敦促其效仿法兰西银行的脚步,后者“已经开始在这些创新方面获得曝光和经验”。 “经常提到的一种可能性是我们发行中央银行数字货币,以使用 DLT 在分散的基础上支持批发清算和结算服务,”他说。“因此,在法兰西银行,我们与欧洲央行和欧元系统的其他中央银行一起,非常愿意在这个方向上进行试验,特别是在批发中央银行数字货币方面。”
    • 法国期待使用数字货币和区块链服务

      这一发展是在该国第一副州长丹尼斯博关于欧洲创新的演讲之后发生的。 他解释说,当前的法规早在我们目前看到的席卷金融市场的技术(例如区块链和数字货币)创建之前就已经制定了。虽然这项技术存在风险,但 Beau 认为各国应该对法规进行调整,因此创新不会受到阻碍。 他说:“我们应该为为市场提供一个健全、适应和更新的监管框架做出贡献,在我看来,这是支持甚至促进创新所必需的。” Beau 认为市场呼唤的其中一项发展是一种新的跨境支付系统,它可以取代目前使用的缓慢的银行模式。相反,Beau 建议使用区块链和分布式账本技术来存储和转移资产。 这也可以解决现有批发市场基础设施的当前限制。 然而,仍然存在由此产生的风险,并可能导致市场基础设施的无序和不同的适应。 Beau 说:“欧元体系作为重要的欧元批发清算和结算服务的主要提供者,应该对试验这些创新持开放态度,以便重新审视并可能改善我们将中央银行资金作为结算资产提供的条件。 ” Beau 建议的一种可能性是创建和发行中央银行数字货币,以通过使用 DLT 在分散的基础上支持批发清算和结算服务。
    • 以太坊加密货币专家在朝鲜发表区块链演讲后被捕

      据《商业内幕》报道,联邦检察官声称 Virgil Griffith 交出了技术信息,并在一次加密货币会议上告诉观众如何避免美国的制裁。 美国法律禁止该国公民向朝鲜交易商品或服务。格里菲斯被指控合谋违反《国际紧急经济权力法》。如果罪名成立,他可能面临最高 20 年的监禁。 格里菲斯被捕后,以太坊基金会的联合创始人 Vitalik Buterin 为他的员工辩护,称地缘政治“思想开放是一种美德”。 在Twitter 上,Buterin 继续说道,“去一群从小就被训练相信是最大邪恶的敌人并听听他们要说的话的人是令人钦佩的。如果各方都有更多的人这样做,世界会更美好。 “事实上,他的这种美德已经在其他多种情况下得到了回报;改善了与 Ethereum Classic、Hyperledger 等的关系。所有[组织]都比朝鲜温和得多,但这一点仍然成立。 “我不认为 Virgil 所做的 [给] DRPK 做任何坏事的任何形式的真正帮助。他根据有关开源软件的公开信息发表了演讲。没有奇怪的黑客“高级辅导”。 “如果有任何迹象表明它正朝着那个方向发展,我会对它做出更强烈的反应。 “所以我希望美国表现出实力而不是弱点,并专注于它和所有国家都在与之斗争的真正和有害的腐败,而不是追捕那些发表演讲的程序员鹦鹉学舌公共信息。” 然而,Buterin 的立场确实遭到了抵制。 “为什么有人应该对集中营‘开明’?” 人权基金会首席战略官 Alex Gladstein问道。“鉴于有多少人在看,你最好澄清你的立场,明确谴责朝鲜侵犯人权的行为。” Buterin 回答说:“朝鲜侵犯人权的行为非常可怕和可悲,是我自己对访问缺乏兴趣的主要原因。” 以太坊基金会的联合创始人并不孤单。 区块链驱动的文档共享和认证平台 Commerc.io 的首席执行官兼创始人 Enrico Talin 向Medium发起请愿以释放 Griffith,承认“这是一个不受欢迎的意见”,但认为他“是一个了不起的人”塔林与之进行过许多“有意义的对话”的人”。 塔林还表示,“[格里菲斯]不断试图帮助化解争吵,并试图调和分歧。他在其他人之前就这样做了,他在没有人愿意这样做的地方这样做,不是因为它很酷,而是因为它不受欢迎和不舒服,而且必须有人这样做。” 这位 Commerc.io 首席执行官指出了格斗和格里菲斯过去举行的几次会谈的例子,以加强他的观点。 关于格里菲斯被捕的消息是在联合国 8 月份的一份报告指责朝鲜利用黑客攻击从银行和加密货币交易所窃取 20 亿美元以资助其核计划之后发布的。 朝鲜否认了这些说法,称这些说法是美国“和其他敌对势力”散布的“恶意谣言”捏造的,旨在抹黑该国的声誉。
    • Banxa 在由 NGC Ventures 领投的 A 轮融资中获得 200 万美元

      在澳大利亚证券交易所上市的家族办公室 Thorney Investment Group Australia 也参与了本轮融资。 该轮融资将用于促进 Banxa 的全球扩张,因为它希望进入欧洲、亚洲和非洲。随着网络的发展,它还将用于支持新客户的入职。 FinTech 提供法定到加密货币的转换服务,可提供合规性、欺诈检测和缓解以及支付对账。加密货币企业可以使用该技术让客户以完全 AML 和 KYC 合规方式买卖数字资产。 Banxa 提供多种全球支付选项,包括在欧盟、澳大利亚和英国的银行转账和现金支付。 其 B2B 服务于去年推出,并被 Binance、OKEx、KuCoin 和 EDGE Wallet 等加密货币公司使用。 Banxa 创始人兼董事长 Domenic Carosa 表示:“在区块链行业工作近六年之后,我们的目标始终如一——倡导一个更公平、更开放、更安全的金融体系,造福消费者和企业。 “作为一个有望成为未来首选数字银行服务提供商的全球支付基础设施,我们现在发现自己作为一家公司进入了下一个成熟阶段,因为我们将继续支持希望从其数字资产的全部潜力中受益的用户持股。”
    • 中央银行集团正在调查是否是时候推出数字货币...

      加拿大银行、英格兰银行、日本银行、欧洲中央银行、瑞典央行、瑞士国家银行和国际清算银行 (BIS) 联手研究如何建立自己的中央银行——运行数字货币。 该小组将分享他们的经验并评估其本国管辖范围内中央银行数字货币的潜在案例。 特别是,该小组将专注于经济、功能和技术设计方面,特别是中央数字货币如何跨境运作。 该组织表示将与金融稳定委员会和支付与市场基础设施委员会等相关机构和论坛密切合作。 BIS 创新中心负责人兼欧洲中央银行董事会成员 Benoît Cœuré 和英格兰银行副行长兼 CPMI 主席 Jon Cunliffe 将共同主持该小组。 Cœuré 是欧洲银行业利益相关者之一,他们对 Facebook 牵头的加密货币项目 Libra 表示怀疑。 9 月, 他告诉德国联邦议院 ,像 Libra 这样的稳定​​币既有风险也有机遇。 他不仅警告说私有数字货币可能会引起对民族国家及其中央银行的金融稳定和主权的担忧,而且推出它们意味着必须应对洗钱、恐怖主义融资、消费者和数据保护等挑战,网络弹性、税收合规和公平竞争。 话虽如此,Cœuré 还指出,稳定币还可以帮助最大限度地降低波动风险,减少跨境交易的成本和时间浪费,并促进全球服务不足的人口的金融包容性。 该集团中的银行并不是唯一希望推出自己的中央数字货币的银行。 中国央行、 法国央行 和 德国银行协会 也都主张或积极采取措施推出数字货币计划。 不仅仅是中央银行、银行和像 Facebook 这样的科技巨头都在考虑推出自己的加密货币。 菲律宾拳击手 Manny Pacquiao、Wu-Tang Clan 说唱歌手 Ghostface Killah 和歌手 Akon 只是领导加密货币项目的三位名人。Akon 以使用热门 Akoin 推出 Akon City 而闻名,他将其描述为塞内加尔的“现实生活中的 Wakanda”。
    • 法国央行行长呼吁央行发行数字货币

      尽管数字货币多年来一直在世界各地的讨论中占据突出地位,但应该采取什么行动却一如既往地不明朗。虽然围绕比特币等加密货币的炒作已经平息,但它们仍然非常受欢迎。 去年,Facebook 透露它正在通过其 Libra 硬币加入数字货币的行列,该硬币面临着监管机构的大量审查。 监管机构一直在采取不同的方法来监管它们。法国一直在积极推动货币类型的使用。法国银行第一副行长丹尼斯博去年表示,该国正在探索使用数字货币和分布式账本技术。 此外,博呼吁欧洲中央银行创建自己的数字货币,该数字货币将在整个欧盟范围内使用。 据路透社报道,Villeroy de Galhau 现在呼吁中央银行控制数字货币。 这一决定源于世界远离实物现金。他说:“[do] 我们需要赋予公民使用不再是实体钞票但具有相同质量的数字货币的权利,尤其是中央银行的安全性。” 他还继续指出,货币不能是私有的。 远离无现金社会的举动最近在纽约提出。该委员会发布了一项新法案,禁止零售和食品企业拒绝接受实物现金支付。
    • 法兰西银行前行长担心中央银行推出数字...

      法国央行前行长克里斯蒂安·诺耶担心,人们的隐私和央行执行货币政策的能力可能会因采用新的数字货币而受到损害。目前的法兰西银行 Francois Villeroy de Galhau是呼吁建立中央管理数字货币的人之一。 尽管许多中央银行在Facebook 主导的加密货币 Libra等项目的支持下推出了自己的举措,但 Noyer 告诉英国《金融时报》,人们的情绪仍然犹豫不决。 鉴于项目的规模,他也不确定他们是否会在未来十年内启动他们的项目。“我不认为我们离候机室很近,但他们想要研究它的事实意味着今年将继续进行大量工作,”Noyer 说。 他还指出,央行政策制定者不太热衷于像Libra这样的私人举措。Facebook 的首席执行官兼联合创始人马克扎克伯格在 10 月份遭受了美国立法者的严厉盘问,试图缓解他们对加密货币项目的担忧。 美国众议院金融服务委员会听证会是在数月来关于由 Facebook 等大公司支持的私人国际数字货币如何影响人们的隐私和中央银行控制货币政策的能力的担忧之后召开的。 Noyer 还回应了中央银行管理的数字货币如何在实践中发挥作用,因为它们要求人们在中央银行而不是商业银行开设账户。这样做的结果是,中央银行将有资格进行背景调查,以避免恐怖主义融资和洗钱等事件。 这不仅会给中央银行带来更大的尽职调查压力,还会冒着削弱商业银行作为中间人的传统角色的风险。 Noyer 认为,一个公平的妥协可能是允许中央银行和商业银行之间的批发支付使用数字货币,其方式类似于大多数现代银行的运作方式。
    • 爱沙尼亚正在改变其加密货币的洗钱规则

      矿池2022-8-160评论136
      该国于 1 月修订了其《防止洗钱和恐怖主义融资法》。这一变化意味着,当该法律于 2020 年 3 月 10 日生效时,虚拟货币提供者将与金融机构一视同仁。 然后,加密货币提供商必须在 7 月 1 日之前首先实施这些规则。 为了遵守新法规,他们必须修改其反洗钱 (AML) 程序,任命一名专门的合规官,对其管理团队进行适当的测试,在爱沙尼亚注册并拥有至少 12,000 欧元的股本. 对于 AML 流程,加密货币提供商必须确定他们的新闻业务关系是否与来自欧洲经济区以外的人或电子居民有关,并且必须尽职调查以识别这些人。 对于管理团队的评估,金融情报部门必须看到公司领导层的教育水平、工作经验和品格的证明。 提供者还必须在该国注册,并在爱沙尼亚注册其管理委员会。
    • 英国法院新裁决将比特币归类为合法财产

      矿池2022-8-160评论141
      该案件 涉及 2019 年 10 月针对一家未具名美国公司的黑客攻击。黑客安装了一系列 BitPaymer 勒索软件。 在公司文件成功加密后,勒索者索要 120 万美元的比特币来解密文件。后来同意该公司向黑客支付 950,000 美元。 付款后,公司会收到一个工具来解密受损数据,该过程对公司拥有的 1,000 台台式电脑来说需要十多天的时间。 该公司的保险公司随后采取行动,从持有资金的加密货币交易所收回资金,并迫使其识别收到资金的个人。为了避免这笔钱消失,该公司寻求一项专有禁令,以限制从该账户使用或转移比特币的能力。 英国高等法院同意并表示,保险公司有权对交易所采取行动,因为它认为这笔钱是被黑公司的财产。
    • Elliptic 利用富国银行战略资本为其 2800 万美元的 B 轮融资为...

      富国银行战略资本的支持使本轮融资总额超过 2800 万美元,高于9 月份宣布的 2300 万美元。 Wells Fargo Strategic Capital 加入了包括东京 SBI Group 和 Santander InnoVentures 在内的杰出现有投资者群体。 新资金将用于推动 Elliptic 在亚洲的扩张,并为加速推出名为 Elliptic Discovery 的金融机构新风险管理解决方案提供所需资源。 新工具可以帮助银行合规团队提供洞察力,以识别进出加密资产的任何资金流,并更好地评估它们带来的风险。新解决方案提供了超过 200 家全球加密货币交易所的详细交易资料,使金融机构能够更好地管理风险并满足严格的监管要求。 “我们很自豪地宣布富国银行对 Elliptic 的投资,”Elliptic 首席执行官 James Smith 说。“与我们银行投资者的合作将进一步增强我们更好地了解世界各地金融机构并与他们密切合作的能力,从而为他们提供对加密资产生态系统的更大可见性。我们的目标不是让金融机构对新兴加密资产类别的交易一无所知,我们的目标是 Elliptic 与金融机构合作,将照亮任何与加密资产相关的交易活动,并使他们能够相应地管理风险。” Wells Fargo Strategic Capital 董事总经理 Basil Darwish 补充说:“我们很高兴参与 Elliptic 的 B 轮融资,并支持他们开发创新风险管理解决方案的使命。自 2013 年成立以来,Elliptic 一直是开发一系列独特的数据集和交易监控工具的先驱。我们很高兴投资 Elliptic 并帮助他们执行下一阶段的商业计划。”
    • BlockFi 在 Valar Ventures 领投的 B 轮融资中获得 3000 万美元

      本轮融资的其他公司包括 Morgan Creek Digital、PJC、Akuna Capital、CMT Digital、Avon Ventures、Castle Island Ventures、Purple Arch Ventures、Kenetic Capital、Winklevoss Capital、Arrington XRP Capital 和 HashKey Capital。 这项投资是在加密货币平台经历了出色的一年增长之后进行的。BlockFi 在 2019 年的收入增长了 20 多倍,并推出了各种新服务。 在获得这笔新资金后,这家 WealthTech 初创公司正在寻求扩大其团队并发布包括移动应用程序在内的新服务。 BlockFi 是一家总部位于美国的初创公司,帮助消费者更好地管理他们的加密货币。用户可以访问基于加密货币的利息账户,这些账户在比特币、以太币和稳定币上的年收益率高达 8.6%。 其他可用服务包括基于加密的贷款,允许投资者获得高达资产价值 50% 的美元流动性,以及零费用交易。 Valar Ventures 的普通合伙人 Andrew McCormack 说:“我们很自豪能够通过 BlockFi 在加密领域进行第一笔投资,我们很高兴能够继续推动公司向前发展,因为他们定义了现代金融服务公司的行业标准。加密货币看起来像 “至少可以说,BlockFi 一直是我们一开始就投资的最成功的公司之一。” 该公司现在在平台上拥有超过 6.5 亿美元的资产,并声称自 2018 年 1 月开始放贷以来,其贷款组合的损失率为 0%。 去年,BlockFi在由 Valar Ventures 领投的 A 轮融资中融资 1830 万美元。
    • 意大利挑战者银行 Hype 和 Conio 发布了他们认为将...

      Hype 是一家意大利新银行,已宣布与加密公司 Conio 合作发布加密货币钱包。 由于该国处于封锁状态,Conio 的联合创始人兼联合首席执行官 Vincenzo Di Nicola 认为这是推出比特币钱包的绝佳机会。“人们现在对硬币和纸币越来越谨慎,因为担心它们会传播疾病。在这种情况下,数字货币可能会为未来提供更清洁的解决方案,”Di Nicola 告诉Decrypt。 新的比特币钱包将使客户能够出售、购买和存储比特币。 虽然英国竞争对手 Revolut 等其他挑战者银行也推出了类似的产品,但 Di Nicola 声称英国业务只给人“管理比特币的印象”,但客户“既不能收到比特币,也不能 [他们] 转移它们:这是一个围墙-实际上违背了加密货币目的的花园方法。” Conio 并不是唯一一家提到COVID-19 危机可能有利于金融科技公司的金融科技公司。 当FinTech Global 上周与几家欧洲挑战者银行联系时,德国 Neobank N26 指出,它“看到卡和移动钱包交易的数量略有增加”,并预计“随着越来越多的人调整日常习惯,这种趋势将持续下去以降低传播风险。” 同样,新的研究表明,由于危机,Revolut 将能够增加其客户。 金融科技公司也可以从比现有金融机构更习惯于远程工作中受益。 话虽如此,80% 的财务主管担心大流行会导致经济衰退。
    • NetCents 发布加密货币信用卡

      新解决方案正在现实环境中针对边缘案例场景进行测试,这是发布到公共市场之前的最后一步。 商家整合已经开始,这将允许商家向用户使用加密货币加载他们的品牌信用卡。 NetCents 声称,与市场上其他预付加密货币卡不同,它的服务不需要用户将加密货币预加载到他们的卡上,从而消除了从存入卡到存入卡之间货币升值的潜在“损失”升值。花费。 NetCents 加密货币信用卡与 NetCents 钱包相关联,这也允许用户直接在他们的钱包中使用加密货币。用户最多可以选择三种他们想在卡上花费的加密货币。 NetCents Technology 首席执行官 Clayton Moore 说:“自从启动这一过程以来,我们与 Visa 的关系已经发展和扩大。 “我们期待与 Visa 合作,共同发展和推动这些举措。我们认为支持 Visa 将一流产品推向市场是一种荣幸。我们希望在不久的将来向您介绍这些进展。”
    • BitMEX 可能会增加客户尽职调查程序,人们不高兴

      匿名性在加密货币世界中是一件大事。许多数字货币的支持者明确表示,他们希望在不受当局监督的情况下进行交易。 可以理解的是,许多监管机构一直反对缺乏监管,称比特币和其他加密货币已成为犯罪分子洗钱计划的关键部分。 但现在全球最大的加密货币之一可能即将引入 KYC 程序以应对监管机构的压力。 由机器人驱动的比特币市场报告服务 WhaleCalls.io 背后的个人在找到工作清单后首先强调了这一推动,这表明 BitMEX 可能即将聘请(反洗钱)AML 运营经理。 根据LinkedIn上的列表,AML 运营经理将有两个职责。 首先,受聘人员将“开发和管理为在 BitMEX 平台上注册或现有的机构和零售客户执行 CDD 的端到端流程”,并“负责开发和管理与 AML 和制裁相关的客户筛选流程要求。” 其次,被聘用的人将“管理一个运营分析师/同事团队,对 Chainalysis 和其他市场监控工具产生的异常进行第一级筛选和审查。” Twitterverse 中的一些人对此消息有些担忧。 “Bitmex 将通过整合 KYC 来杀死他们的用户,”一位用户在推特上写道。 “KYCing 将删除 BitMEX 的最后赎回质量,”另一位说。 “一旦(正式)宣布这一消息,大规模外逃就会开始,”一位人士推测。 其他人则与去年夏天推出 KYC 的交易所 LocalBitcoin 相提并论,此后该平台上的交易量一直在下降。进行比较的人认为 BitMEX 可能面临类似的命运。 关于 BitMEX 的 AML 运营经理的消息是在该公司的竞争对手之一 Digitex 决定在本季度早些时候从其平台上删除 KYC之后发布的。 在宣布这一消息时,Digitex 的首席执行官亚当·托德(Adam Todd)辩称,他不相信加密货币交易所被用来洗钱。 “我不会在这一点上花太长时间,因为这太荒谬了,”他在宣布在平台上删除 KYC 的声明中说。“人们不会将以太坊洗钱到 DGTX 来资助国际恐怖主义。[我]即使说出那句话也听起来很愚蠢。说出来也太可笑了 所以我不会浪费你的时间谈论争论的那一面。这是明显的胡说八道。这是一个骗子,我正在大声疾呼。”
    • CoinDCX 表示将在 A 轮融资中筹集 300 万美元

      矿池2022-8-150评论169
      据媒体报道,该公司将利用这笔资金支持在印度各地采用数字货币,并支持其产品开发、营销和其他服务。 文章报道,此外,该公司将利用这笔资金增加算法驱动的交易服务,创建入门解决方案并推出加密货币到加密货币交易产品。 该公司成立于 2017 年,使印度的用户能够交易 200 多种数字货币。通过该解决方案,用户可以购买、出售和赚取加密货币。 这轮融资是在印度最高法院裁定支持数字货币交易几周后进行的。 印度的金融科技行业引起了投资者的极大关注。自 2015 年以来,在 563 笔交易中总共投资了 186 亿美元,在此期间投资以 19.1% 的复合年增长率增长。
    • 加密数据平台 Coin Metrics 在新一轮融资中筹集了 600 万美元

      本轮融资由 Highland Capital Partners 牵头,FMR, LLC、Castle Island Ventures、Communitas Capital、Collaborative Fund、Avon Ventures、Raptor Group、Coinbase Ventures 和 Digital Currency Group 也参与了本轮融资。 在股权注入之后,FinTech 希望加强其团队,扩大其产品供应并提供更深层次的服务。 Coin Metrics 为机构投资者提供加密资产数据产品,帮助他们做出更明智的决策。该公司向包括金融企业、基金、媒体、研究公司和数据/应用程序提供商在内的行业利益相关者提供多种格式的数据。 该公司为基本面分析和交易、顶级交易所和美元价格基准的交易和账簿数据以及指数代理服务提供聚合链上数据源。 Highland Capital Partners 负责人 Sean Judge 表示:“金融机构需要干净透明的数据来做出决策。过去十年出现的比特币和其他加密资产也存在同样的要求。很明显,Coin Metrics 是网络和市场数据的首要目的地。”。 作为交易的一部分,Sean Judge 和 Highland Capital 的普通合伙人 Bob Davis 将加入 Coin Metrics 的董事会。
    • 您上周错过的 18 轮金融科技融资

      矿池2022-8-150评论168
      从 TierPoint 的 3.2 亿美元巨额融资到 Pruvo 的 110 万美元融资,上周,全球金融科技和监管科技公司的资金囊中出现了各种规模的新一轮投资。 等级积分 TierPoint 宣布已筹集了 3.2 亿美元的巨额优先股融资。互联数据中心和云解决方案公司将使用现金注入全额偿还其第二留置权信贷额度,减少其信贷额度下的未偿余额,并促进平台的发展。 本轮投资得到了 Argo Infrastructure Partners、Wafra、Macquarie Capital Principal Finance、Cequel III、安大略教师养老金计划、RedBird Capital Partners、The Stephens Group 和 Thompson Street Capital Partners 的支持。 资本网络 iCapital Network 在其最新一轮融资中筹集了 1.46 亿美元,以继续创建解决方案以改善另类投资市场的连通性。该公司的目标是利用这笔资金来提升其技术并加强与北美、亚洲、欧洲和中东合作伙伴的关系。 平安环球航海基金领投。高盛、Affiliated Managers Group、Hamilton Lane、WestCap、iCapital、贝莱德、瑞银金融服务、黑石和纽约梅隆银行也参与了此次加薪。 新家银行 Xinja Bank 是过去几年在澳大利亚涌现的众多新银行之一,旨在彻底改变国家的银行系统。现在,在获得阿联酋航空 World Investments的 2.58 亿美元投资后,Xinja 可能更接近实现这一目标。虽然挑战者银行没有透露将如何使用这笔资金,但它确实透露将在未来两年内分期收到资金。 塑料 Plastiq 筹集了 7500 万美元,用于吸引更多人才并开发新的解决方案,让人们更容易用信用卡支付账单。B 系列可能特别适时,因为预计许多小企业会因为冠状病毒而苦苦挣扎。B Capital Group、Kleiner Perkins、Khosla Ventures、Accomplice 和 Top Tier Capital Partners 均参与了本轮融资。 Arkose 实验室 在线欺诈和预防公司Arkose Labs 在其 B 轮融资中净赚 2200 万美元。这轮融资得到了投资者 M12、PayPal 和 USVP 的支持。 本轮融资将用于改进产品开发、招聘新员工和加大全球扩张力度。 恒星网络 网络安全公司Stellar Cyber​​ 在扩大其投资推动后,在其 A 轮融资中共筹集了 2180 万美元。这家初创公司最初于去年 2 月从 Valley Capital Partners、Big Basin Ventures 和 Northern Light Venture Capital 等投资者那里获得了 1320 万美元。但它现在已经从 Susquehanna International Group 额外增加了 710 万美元。 快速地 在 Stripe、Index Ventures 和 Susa Ventures 的支持下,在线支付平台Fast 在 A 轮融资中筹集了 2000 万美元。新的注资是在 Fast 于 2019 年 11 月筹集较早的一轮投资数月后进行的。 霍朗吉 总部位于新加坡的网络安全公司 Horangi在 B 轮融资中筹集了 2000 万美元后,正寻求将业务范围进一步扩大到东南亚。私募股权公司Provident Growth领投。Monk's Hill Ventures、Right Click Capital 和 Genesis Alternative Ventures 也参与了此次融资。 硬币指标 加密资产数据和基础设施平台 Coin Metrics 正在寻求增强其产品套件。它刚刚存入的600 万美元应该有助于实现这些目标。该投资得到了 Highland Capital Partners、FMR, LLC、Castle Island Ventures、Communitas Capital、Collaborative Fund、Avon Ventures、Raptor Group、Coinbase Ventures 和 Digital Currency Group 的支持。 VoxSmart 通信监控 RegTech VoxSmart 在来自 NatWest的一轮融资中筹集了 550 万英镑。来自银行的资金将被 VoxSmart 用于开发新的解决方案并进入新市场。 小圈子 InsurTech Coterie在其超额认购的 A 轮融资中获得了 850 万美元。它从 RPM Ventures、Allos Ventures、Western & Southern、Intercept Ventures、Frontier Venture Capital 和 Sure Ventures 筹集资金。新一轮融资使 Coterie 的总股本达到 1165 万美元,此前获得了 312 万美元的资金。 安全信 网络安全初创公司SecuLetter 在其 B 轮融资中又筹集了 800 万美元,这使该公司的估值超过了 3800 万美元。该企业创建了一种检测恶意代码攻击的解决方案。 本轮融资是对 2019 年 11 月由利雅得谷公司、韩国开发银行和韩国投资合作伙伴等支持者举行的 600 万美元关闭 SecuLetter 的一轮融资的延伸。 使能够 返利管理平台 Enable在其 A 轮融资中筹集了 1300 万美元。金融科技风险投资公司 Menlo Ventures于 2019 年 1 月筹集了 4.5 亿美元的基金,领投了这轮融资。启用加薪也看到了 Sierra Ventures 的参与。 阿尔玛 法国金融科技初创公司Alma从 Idinvest 和 Isai 获得了 1250 万欧元的资金。先买后付的风险投资还筹集了 1700 万欧元的债务。据报道,这笔新资金将用于改进其平台。 嗨马利 Hi Marley 是一家为保险业提供聊天机器人的公司。根据美国证券交易委员会的一份新文件,这家初创公司现在已经从九名个人投资者那里获得了 800 万美元的新一轮融资。 币DCX 据报道,加密货币交易所CoinDCX 在其由 Polychain Capital、Bain Capital Ventures 和 HDR Group 牵头的 A 轮融资中获得了 300 万美元。 超防 RegTech 初创公司Hyperproof 已获得 300 万美元。该公司已经开发了一个持续的合规平台,将利用这笔资金来促进其营销和销售活动以及其运营的其他部分。15 名未具名的天使投资人支持了这一轮融资。 普鲁沃 在Pruvo 在其种子轮融资中获得 110 万美元后,以更实惠的价格重新预订酒店可能会变得更实惠。据多家媒体报道,此次注资由西班牙的 SeedRocket 4Founders Capital 牵头,参与的还有未具名的天使。
    • Bitget 在其在美国推出的目标上迈出了一大步

      okxe资讯2022-8-150评论112
      Bitget 已获得 MSB 加密货币交易许可证,这将使该公司能够进入美国市场。新加坡的加密货币交易所可在网络或移动应用程序上使用,使消费者能够交易多种加密货币。 该公司在发布牌照的声明中表示,“未来,Bitget将继续在全球开展合规工作,拥抱全球监管,成为行业国际化运营的标杆平台,提供安全、公平、舒适的交易环境。”所有投资者的生态系统!” 尽管该公司已在 FinCEN 注册,但监管机构表示,“将企业纳入 MSB 注册人搜索网页并不是任何政府机构的推荐、合法性证明或对该企业的认可。” 去年,FinCEN 发布了关于虚拟货币监管要求的指南,在其“将 FinCEN 的规定应用于涉及可兑换虚拟货币 (CVC) 的某些商业模式”中,监管机构为金融机构识别和报告加密货币的可疑活动提供了帮助。
    • 为什么加密货币交易所的反洗钱做法和背景调查如此激烈?

      okxe资讯2022-8-150评论109
      他们的批评者称他们为监视交换。随着加密货币行业的日趋成熟,许多交易所已经引入了验证其客户身份的流程,以履行了解您的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 的义务。然而,并不是每个使用数字货币进行交易的人都对他们认为是对他们隐私的攻击以及老大哥的入侵感到高兴。因此,不讨人喜欢的甜言蜜语。 敌意的部分原因源于比特币和其他加密货币提供匿名替代中心化货币的悠久历史。“[他们] 在匿名、信任和透明的前提下建立了知名度,”加密货币交易所Bittrex Global的首席运营官 Tom Albright 告诉 FinTech Global。“由于加密钱包、公钥和私钥以及使用共识机制来验证公共分类账上的交易,这些系统旨在无需信任或验证任何特定交易对手的身份即可运行。因此,这些产品最初被寻求匿名作为关键功能的用户采用。” 因此,许多加密货币交易所没有进行测试来验证其客户的身份或资金来源。“不幸的是,这种对匿名性的最初信念破坏了对区块链技术的看法并限制了其主流采用,”奥尔布赖特说。 事实上,加密货币因被犯罪分子使用而享有盛誉。这种声誉并非完全没有根据。多年来,比特币和数字货币一直被用于暗网市场丝绸之路,并作为勒索软件攻击背后手持笔记本电脑的盗窃者的首选支付方式。根据威胁情报公司 IntSights 和加密货币情报领域的领导者 CipherTrace 的一份报告,在拉丁美洲,由于加密货币被用于洗钱,网络犯罪行业得到了发展。 2019 年,一位联合国官员辩称,加密货币使起诉犯有网络犯罪、恐怖融资、洗钱和虐待儿童的犯罪分子变得更加困难。 这并不意味着所有加密货币和使用它们的人本质上都是犯罪分子。这也不意味着人们可以交易比特币、以太坊和瑞波币的交易所对它们有任何恶意。如果认为区块链和加密货币公司在 2015 年至 2019 年期间通过 641 笔交易在全球投资中总共筹集了超过 142 亿美元,这将与犯罪有关,那将是荒谬的。 然而,它确实突出了 Bittrex Global 等交易所选择引入严格的 KYC 和 AML 政策的原因。“[这些] 政策对于加密货币和区块链技术被广泛采用并成为全球金融体系的关键部分是必要的,”奥尔布赖特说。他补充说,Bittrex Global 还不断努力实施新技术和最佳实践,以改进这些政策。 许多交易所引入 KYC 没有这样做的另一个原因意味着他们会触犯法律。越来越多的国家要求处理加密货币的人有严格的 KYC 和 AML 政策。 例如,在美国,金融犯罪执法网络 (FinCEN) 的所谓“旅行规则”要求加密货币交易所核实他们的客户是谁、转账 3,000 美元或更高的原始方和受益人,并将该信息传输给交易对手如果它们存在。换句话说,他们需要符合 KYC。 正如监管科技公司北极情报的创始人安东尼奎因解释说,这些检查还可以保护企业。他告诉 FinTech Global,未能检查客户是谁以及他们的财富来源使交易所容易被滥用。“如果不收集、验证和验证 KYC 信息,以及进行尽职调查检查,例如监视名单筛选、加强对高风险个人和实体的尽职调查,以及重新筛选 KYC 检查、加密货币交易所和其他受监管的企业,他们的业务就会不必要地暴露在被坏演员利用,”奎因说。 在 2019 年 5 月 Binance 遭受 7,074 个比特币被盗等黑客攻击之后,对 KYC 和 AML 的需求变得更加紧迫。据CoinTelegraph 报道,当天它们的价值约为 4000 万美元。 黑客攻击后,币安首席执行官赵长鹏宣布该公司正在加强其安全程序。“我们正在改进我们的风险管理、用户行​​为分析和 KYC 程序,”他说。尽管如此,据报道,几个月后,币安又遭受了一次黑客攻击,据称该黑客攻击了客户的私人数据,这些数据是在 KYC 检查期间获得的。不是很好看。 然而,并非所有客户都对推动增强 KYC 和 AML 的加密货币交易所感到满意。一些用户在Twitter和Reddit上对此进行了投诉。当BitMEX 在 2020 年 3 月招聘 AML 主管时,一些批评者很快就预测这将意味着交易所的结束。 Albright 表示,如果客户对遵守 Bittrex Global 的 KYC 和 AML 程序不满意,应该“寻找其他地方”。 然而,这种情绪并不是所有人都认同的。今年早些时候,当 Digitex 遭遇破坏其客户数据的违规行为时,首席执行官亚当·托德 (Adam Todd) 的回应是切断了该交易所的所有 KYC 检查。注意到这将意味着在美国进行交易将成为非法,Digitex 通过限制美国 IP 地址并让人们选中复选框以表明他们不是来自该国,从而禁止美国用户使用该服务。 在解释他的决定时,他认为人们会使用加密货币交易所洗钱的想法是“荒谬的”。 “人们不会将以太坊洗钱到 DGTX 中来资助国际恐怖主义,”托德说。“[我]即使说出那句话也听起来很愚蠢。说出来也太可笑了 所以我不会浪费你的时间谈论争论的那一面。这是明显的胡说八道。这是一个骗子,我正在大声疾呼。” 换句话说,很明显,加密货币的 KYC 和 AML 问题在一段时间内都不会得到解决。
    • Taurus Group 完成八位数融资以支持国际扩张

      本轮融资由瑞士阿拉伯银行牵头,Investis Group、Lombard Odier 和 Tezos 基金会也参与了融资。 该公司成立于2018年,旨在融合传统资产和数字资产。它的技术帮助投资银行、私人银行、加密银行、商业银行、交易所和科技公司访问端到端的基础设施来存储和管理加密货币和数字证券。 Taurus-PROTECT 是一种托管解决方案,使金融机构能够进入数字资产领域,其工具可确保安全并实施符合合规要求的银行级功能和工作流程。Taurus-EXPLORER 解决方案是基于 SaaS 的区块链通信基础设施,提供统一的 API,使公司能够访问数字资产空间并转移资产。 随着本轮融资的结束,FinTech 计划扩大其工程团队以帮助支持其平台。资本也将用于进入新市场,尤其是欧盟。 Taurus Group 联合创始人 Sebastien Dessimoz 说:“我们相信我们已经建立了世界上最强大的平台之一,从发行到托管再到转移,利用分布式账本和智能合约技术。我们期待加快我们的创新渠道,这将进一步为我们在瑞士和国外的客户和合作伙伴开辟新的商机。”
    • 2025 年全球区块链市场价值 397 亿美元

      MarketsandMarket 的报告强调,有多种力量推动了该行业的增长,包括增加风险投资资金和对区块链技术的投资、区块链技术在零售和供应链管理中的日益普及以及对降低运营成本的日益关注。 不出所料,研究人员认为,该行业的初创公司数量也将在 2020 年至 2025 年之间增长。 FinTech Global 的研究显示,自 2015 年以来,区块链和加密货币公司在 641 笔交易中总共筹集了超过 142 亿美元的全球投资,引发了对 VC 融资的情绪。不过,应该指出的是,2019 年出现了大幅放缓,恰逢主要数字货币交易价格远低于历史峰值的时期。 研究人员还预计,由于增加了开发分布式账本技术的资金,为客户提供透明度和更快的交易,北美将继续成为该行业的领导者。
    • 欧洲中央银行警告称,像 Libra 这样的加密货币可能对...构成重大风险

      研究人员表示,如果任何稳定币成长为一种全球力量,那么它的任何缺陷都有可能破坏金融市场的稳定。 该论文强调了这种影响的两个主要风险:“流动性运行损害稳定币安排功能的风险以及由于稳定币安排受损而蔓延到更广泛金融系统的风险。” 研究人员表示,需要解决的关键问题之一是,关于如何监管​​这些类型的加密货币的法规仍然存在巨大差距。 研究人员写道:“鉴于其结构的复杂性,根据其特定的设计特征,稳定币安排可能属于许多不同的监管框架之一——或者可能不属于任何一个。” 换句话说,根据其结构,最终用户受到的保护程度尚不清楚。 这一消息是在经过数月的猜测、政府听证会和合作伙伴放弃 Libra 项目之后发布的。 然而,有迹象表明 Facebook 和 Libra 协会的其他成员正在推动实现这一目标。4 月,瑞士金融市场监管局 (FINMA) 收到了总部位于日内瓦的 Libra 协会的支付系统许可申请。虽然这标志着瑞士监管法许可程序的开始,但监管机构指出,“程序的结果和持续时间仍然开放。” 上月底,有消息称Facebook 正在爱尔兰招聘 50 名员工来开发Facebook 的数字钱包 Calibra,该钱包将用于处理与 Libra 的交易。
    • AlgoTrader 正在介绍交易的未来

      交易的未来是代币化的。Andy Flury 认为银行和交易员越来越意识到使用加密货币和为其提供动力的区块链技术的好处。如果他们尚未启动尝试利用该技术的项目,那么他们要么正在研究它,要么正在考虑这样做。Flury 坚信这仅仅是个开始。“我们相信,从现在起几年后,每种类型的资产都将被代币化,”他说。“无论是公司股票、房地产还是艺术品。当这种情况发生时,传统资产和加密资产之间的差异将消失。” Flury应该知道。作为 WealthTech scaleup AlgoTrader 的创始人兼首席执行官,他在过去十年中一直站在交易技术革命的最前沿。现在,随着 AlgoTrader 筹集了 380 万美元的 A 轮融资并推出了 WIRESWARM,这是一个新的以加密金融为重点的高级数字资产订单和执行管理平台,Flury 正在尽自己的一份力量来创造金融的未来。 在上个世纪下半叶,当他在西门子担任科技公司瑞士分公司的项目负责人时,他已经注意到了风向。特别是,他的工作让他为瑞士情报机构构建解决方案。“在大数据这个词出现之前,他们就已经在处理大数据了,”Flury 回忆道。他在整个职业生涯中参与了多个与交易相关的项目,他意识到瑞士机构使用的许多解决方案都可以适应金融市场。“这激发了构建自动交易系统的想法,最终导致了 AlgoTrader 的发展,”Flury 继续说道。 然而,直到 2009 年他开始为瑞士对冲基金 Linard Capital AG 工作,他才开始着手实现这个想法。“当时,我们正在寻找一种软件,可以让我们对量化交易策略进行开发、回测和实时交易,”Flury 回忆道。“我们调查了市场,查看了可用的供应商,没有任何东西可以满足我们的复杂要求。所以我们决定创建自己的定制平台。就这样开始了。” 2014 年,他和一群工程师从 Linard Capital AG 剥离了该项目,并将 AlgoTrader 作为一家独立的初创公司推出。“我们是一个只有三人的小团队,现在我们大约有 35 人,”他说。这个团队虽然很小,却为扩大规模奠定了基础。如今,AlgoTrader 为银行、对冲基金、自营交易公司、加密交易公司和其他经纪商等交易公司提供算法交易软件解决方案。它允许在传统资产中实现复杂的量化交易策略的自动化,并支持股票、衍生品、外汇以及加密货币和数字资产。“它基本上满足了一家典型的贸易公司日常运营的需求,”Flury 说。“这是一个从分析、研究、回溯测试、实时交易、报告、对账等方面的端到端解决方案。 公司的成功部分归功于 AlgoTrader 对不断创新的持续承诺。“如今的金融市场极其复杂,”Flury 说。“每个资产类别和每个市场都有自己独特的挑战。此外,每家贸易公司都有其独特的方法,因此也有非常独特的要求。因此,提供一个涵盖所有这些不同方面同时又对用户友好的系统 是非常复杂的。这远非一项微不足道的练习。“这意味着添加和删除功能,重构系统的关键部分以使其尽可能优化。“例如,我们重构了低延迟处理或整个持久性框架领域的许多部分,”他继续说道。 这种对创新的承诺使 AlgoTrader 及其新的加密金融产品 WIRESWARM 能够吸引世界各地的客户,其中包括几家加密交易公司,例如全球前两家受监管的加密银行之一。“这是一个巨大的里程碑,”Flury 说。 反过来,像这样的客户签约导致扩大规模以推出其最新产品:WIRESWARM。“在过去的几个月里,很明显我们的系统仲裁员实际上非常适合银行,”他认为,这表明 WIRESWARM 为希望交易和存储数字资产的银行提供了一个很好的解决方案。 然而,当银行接触 AlgoTrader 时,它可以提供他们正在寻找的解决方案,他们有时会被这个名称所混淆,因为他们不是在寻找一种算法交易解决方案,而是一种数字资产交易解决方案。“所以我们认为最好为那个市场提供专门的产品,”Flury 说。 结果是 WIRESWARM。“AlgoTrader 主要针对买方,因此对冲基金、道具商店 [和] 家族办公室,而 WIRESWARM 是针对卖方的新加密金融产品,特别是针对银行,”Flury 解释说。 为此,WIRESWARM 包含银行所需的所有关键功能,以最大限度地降低风险、加快上市时间、降低成本和增加收入,同时它们还满足数字资产领域的严格监管要求。这包括访问大多数流动性和受监管的交易场所,例如加密货币交易所。它还提供对执行算法的访问以及在加密流动性非常分散的市场中执行大订单的能力。 “因此,如果你想执行一个大订单,你不能只将它发送到一个交易所。你需要将其拆分并发送到多个交易所,”Flury 说。“这就是我们的执行算法所做的。我们有像智能订单路由器这样的东西,它会自动将订单发送到当时流动性最好、价格最优惠的场地。” 在 2020 年初软启动后尝试过 WIRESWARM 的客户和投资者都享受了这项服务。尽管 Flury 指出,现在就 WIRESWARM 的成功做出任何结论还为时过早,但他仍然感到乐观。“我们非常有信心,我们正在解决新兴数字资产交易行业中最相关的问题之一,”他说,并补充说 AlgoTrader 自 2017 年加入其第一批加密和数字资产客户以来获得的所有见解都已被纳入线虫。“与我们的投资者一起,我们相信通过 WIRESWARM,我们已经建立了市场上最强大的数字资产交易和执行平台之一,”他说。 Flury 感到自信的另一个原因是,AlgoTrader在 2019 年底完成了 380 万美元的 A 轮投资。注资由一家未公开的全球一级银行牵头。风险投资公司investiere、BlockChain Valley Ventures 和NeueCapital Partners 也参与了此次融资。“我们主要将新资金用于推出新产品 WIRESWARM 以及扩大我们的全球销售团队,”Flury 说。“我们现在在苏黎世设有主要办事处,在纽约设有销售办事处,在新加坡设有销售办事处。” 对于 AlgoTrader 而言,这并不是唯一令人兴奋的前景。“靠自己无法征服市场,因此我们坚信合作伙伴关系,”Flury 说。“因此,我们将在接下来的几个月内宣布更多的合作伙伴关系。” 正如我们所说,这仅仅是开始。 AlgoTrader 最近入选WealthTech100 2020 名单,要查看完整的 WealthTech100,请单击此处: WealthTech100。
    • Crypto ATM Coinme 在新投资后希望进入拉丁美洲市场

      矿池2022-8-140评论113
      根据 GeekWire 的一份报告,自 2019 年 2 月以来,金融科技的交易量增长了 40%。 报告称,Pantera Capital 领导了这项投资,该公司的联席首席投资官 Joey Krug 将作为交易的一部分加入 Coinme 董事会。 有了新资金,该公司将寻求将业务扩展到拉丁美洲。 Coinme 是一家总部位于美国的 ATM 服务公司,在全国拥有 3,500 多个终端。人们可以去售货亭并在当地杂货店以安全的方式购买比特币。 它的工作原理是客户将现金插入终端以换取代金券,然后可以在线兑换加密货币。用户还可以使用 Coinme 创建一个免费的加密钱包来存储他们的代币。 Coinme 加密货币亭可在美国 27 个州使用。
    • 比特币奖励平台 Lolli 在其种子轮融资中筹集了 300 万美元

      矿池2022-8-140评论183
      本轮融资由 Founders Fund 的早期投资工具 Pathfinder 领投。该轮融资的其他贡献来自美容企业家 Michelle Phan、Sound Ventures、Craft Ventures、Company Ventures、Adam Leber 和 Chapter One Ventures。 Lolli 之前的支持者 FJ Labs、Version One、Bain Capital Ventures、Digital Currency Group、Pir Granoff 和 Brian Sugar 也做出了贡献。 新资金将用于启动公司的移动应用程序并支持其国际扩张。Lolli 移动应用程序计划于 2020 年夏季推出。 Lolli 成立于 2018 年,是一款应用程序,可让用户在移动和网络商家的消费中获得比特币奖励。该平台目前通过一个网站运营,其日常购买可赚取 30% 以上的回馈和平均 7% 的回馈。 FinTech 与包括 Priceline、梅西百货和百思买在内的 750 多家商家建立了合作伙伴关系。当用户在他们的网站上购物时,这些商家合作伙伴向 Lolli 支付费用,然后 Lolli 通过比特币与用户分享佣金。 Founders Fund 合伙人斯科特·诺兰 (Scott Nolan) 说:“Lolli 通过让拥有比特币变得顺畅,成为比特币奖励的领导者。最初的摩擦一直是比特币采用的最大障碍,随着今年推出移动应用程序,Lolli 将迈出下一步,让每个人都可以使用比特币。”
    • 监管科技和区块链及加密货币投资推动新加坡第一季度金融科技融资

      okxe资讯2022-8-140评论102
      新加坡的金融科技公司在今年前三个月摆脱了对冠状病毒的担忧,完成了 24 笔交易,与 2019 年第一季度相比增长了 14.3%。第一季度的所有交易中有一半是由监管科技和区块链和加密货币业务筹集的。 区块链和加密货币交易活动一直是该国金融科技投资的主要推动力。自 2017 年以来,该行业的公司每年完成的交易最多,自 2016 年以来共筹集了 62 笔交易。这个城市国家拥有一个健康的区块链生态系统,其中包括从资产代币化、交易和托管到保险、数字化等领域的众多参与者身份和流动性。 监管科技公司在交易活动中的份额在此期间增长最大——在 2016 年至 2019 年期间翻了一番多,然后在 2020 年前三个月达到所有金融科技交易的四分之一。早在 2018 年,新加坡金融管理局 (MAS) 就奠定了列出了该国金融科技生态系统发展的六个核心重点,其中三个与监管科技密切相关——身份/KYC、数据治理和创新平台。在此之后,MAS 推出了其 e-KYC 计划 MyInfo,这是一项数字服务,使公民能够授权第三方访问他们的数据,进一步支持该国的监管科技创新。 由于缺乏大宗交易,新加坡的金融科技资金今年有望下降 在 2016 年至 2019 年期间,新加坡的金融科技公司通过 335 笔交易筹集了近 55 亿美元。在此期间,资金增加了近 9 倍,达到去年 21 亿美元的历史新高。创纪录的金额是由完成超过 5000 万美元的六笔交易推动的。 然而,该行业的资金在 2020 年前三个月下降,仅筹集了 1.38 亿美元的资金,而 2019 年第一季度为 15 亿美元。即使我们从分析中排除超过 5000 万美元的大宗交易,资金仍然下降了近 30%,而如果这一比率在今年剩余时间内持续下去,那么新加坡的金融科技行业有望创下自 2017 年以来投资活动最糟糕的一年。 第一季度最大的一笔交易是由数字房地产咨询公司 Elara Technologies 完成的,该公司从新闻集团和 REA 集团筹集了 7000 万美元。该公司将利用这笔资金扩大其在印度的业务。 2020 年第一季度超过 2500 万美元的交易数量几乎减少了一半 随着新加坡金融科技行业的成熟,价值 2500 万美元及以上的交易份额从 2016 年的 2.1% 跃升至 2018 年的 16.2%。此外,1000 万美元至 2500 万美元之间的交易份额也增加至 20.6%。从 2016 年没有该规模范围内的交易开始。 然而,超过 1000 万美元的交易份额在 2019 年下降了 5.5 个百分点 (pp),然后在 2020 年第一季度进一步缩小至仅 18.8%。由冠状病毒引起的经济不确定性,我们可以看到今年新加坡的外国投资流出和交易规模减少。 MAS 正在解决潜在的资金缺口,该公司宣布了 7000 万美元的一揽子计划,以帮助其金融服务行业和金融科技公司提高其数字能力并推动其数字工具的部署。作为一揽子计划的一部分,所有新加坡金融科技公司都将有六个月的免费访问全球在线市场和沙箱进行销售和协作。 过去 12 个月的十大金融科技交易中只有两笔发生在 2020 年第一季度 过去 12 个月新加坡十大金融科技交易共筹集了 5.33 亿美元,相当于该国同期总投资的 68.6%。与德国(81.1%)和意大利(93.8%)等其他国家相比,该比率要低得多,这表明资本在不同的融资阶段流动。然而,随着投资者在经济衰退期间退出风险较高的早期交易,我们可以看到配给增加。 名单中只有两笔交易在 2020 年第一季度完成。前面提到的 Elara 融资轮和Horangi 的 2000 万美元 B 轮融资。Horangi 是一家 SaaS 网络安全公司,将利用这笔资金进一步扩展到东南亚并增强其云安全平台。 这一时期最大的一笔交易是由数字人寿保险公司 Singapore Life 筹集的,该公司在住友人寿保险公司的一轮公司融资中筹集了 9000 万美元。作为交易的一部分,住友商事收购了该公司 25% 的股份,这笔资金将用于加速 Singlife 的移动优先保险能力,并建立从人寿保险到资金和财富管理的互联消费者金融旅程和接口。 本研究的数据取自 FinTech Global 数据库。FinTech Global 的订阅者可以获得有关全球所有金融科技行业和地区的投资和公司的更深入的数据和分析。
    • 为什么 Facebook 将其 Libra 钱包的名称改为 Novi

      okxe资讯2022-8-140评论109
      这一变化是在社交媒体平台宣布它是 Libra 协会的成员之一之后发生的,该协会是一群希望推出稳定币 Libra 的企业。 然而,该公司一直在努力表达这一点,因为当它是该协会的成员之一时,大多数媒体经常将其称为 Facebook 的 Libra 项目。 TechCrunch 写道,这可能是 Facebook 现在将其数字钱包更名为 Novi 的原因之一。 “今天,我们很高兴推出 Novi——数字钱包的新名称和品牌,它将帮助人们发送和持有 Libra 数字货币,” Facebook 在一份声明中写道。 “虽然我们从 Calibra 更名,但我们并没有改变我们帮助世界各地人们获得负担得起的金融服务的长期承诺。无论您是寄钱回家以支持支持您的家人,还是从朋友那里收钱,无论他们身在何处,Novi 钱包都会让每个人都能更好地赚钱。” 该公司还表示,该名称的灵感来自拉丁语“novus”(表示“新”)和“via”(表示“方式”)。
    • BnkToTheFuture为加密利息收入和借贷平台Celsius Network开放股票发行

      Celsius Network 是一个由区块链驱动的加密利息收入和借贷平台,自 2018 年 7 月推出以来一直在快速增长。该金融服务应用程序最近宣布了超过 100,000 个活跃的钱包账户,产生了超过 62 亿美元的硬币贷款。该公司管理着超过 6.3 亿美元的资产。 它在 2018 年成功完成了代币销售,其中包括 1,500 多名零售参与会员。 “加密社区是我们工作的核心,”Celsius 首席执行官 Alex Mashinsky 说。“作为一家公司,我们做出的每一个决定,无论大小,都必须经过一个非常简单的清单:它是否有益于社区。在允许数千人参与我们的 ICO 之后,我们很自豪能与 BnkToTheFuture 合作,让我们的社区成为第一个参与我们股权筹款的人。” BnkToTheFuture 首席执行官 Simon Dixon 补充说:“我们迫不及待地想与 Celsius 合作。加密货币为我们所有人创造了一个新的金融系统,BnkToTheFuture 是世界上第一家支持加密货币公司的证券业务,Celsius 现在正在重新定义加密货币借贷市场。这是天作之合。我们期待成为Celsius的战略投资者,共同打造由社区资助的下一代金融产品。”
    • River Financial 以 570 万美元完成种子轮融资

      该投资得到了 Polychain Capital、Slow Ventures、Castle Island Ventures、DG Lab Fund、Cygni、Pfeffer Capital Ltd 和 IDEO CoLab Ventures 的支持。 除此之外,一些天使支持者也为本轮融资做出了贡献。 随着本轮融资的结束,FinTech 将继续在美国扩张并推出更多产品。 除了结束本轮融资外,River Finanical 还发布了其私人客户服务,该服务针对家族办公室、高净值个人和其他寻求高达 2.5 亿美元更大订单限额的成熟投资者。 River Financial 是一个在线仪表板,使用户能够购买、出售和跟踪比特币。它的仪表板使客户能够监控其资产的表现并安排定期购买订单。 Polychain Capital 创始人 Olaf Carlson-Wee 说:“我们认为 River Financial 弥合了传统金融和比特币之间的差距。在当前的全球经济危机之后,金融的演变只会发生得更快,这揭示了传统金融系统中可能被比特币填补的漏洞。” 它声称,金融科技经历了一段强劲的增长期,最终其平均每月交易量增长了 80%。 River Financial 联合创始人兼首席执行官/首席技术官 Alex Leishman 表示:“自 2020 年初以来,我们看到的活动激增,部分原因是美联储史无前例的货币干预。此外,在 Paul Tudor Jones、Dan Tapiero、Raoul Pal 等传统投资者的眼中,比特币正在成长。 “随着资产类别在主流金融界继续合法化,这些经验丰富的宏观投资者对比特币的兴趣越来越大。”
    • FCA提醒加密资产企业6月底前注册

      向 FCA 注册的申请需要在 6 月底之前提交,以确保监管机构能够跟上新立法的最后期限。 今年早些时候,FCA 成为在英国开展某些加密资产活动的企业的反洗钱和反恐金融 (AML/CFT) 监管机构。 任何在 2020 年 1 月 10 日之前开始在英国开展业务并且在 2021 年 1 月 10 日截止日期之前未在 FCA 注册的企业都需要停止营业。 这个 6 月 30 日的日期已经确定,以便 FCA 能够审查提交的申请并向公司提出任何后续问题,并有足够的时间在 2021 年 6 月 10 日截止日期之前完成。 任何在 2020 年 1 月 10 日之后开始运营的新企业,都必须在开始运营之前向 FCA 注册。 FCA 表示将积极监督企业遵守新法规的情况,并在出现差距时迅速采取行动。
    • 摄氏在加密货币公司 Tether International 领投的新一轮投资中获得 3000 万美元

      该轮融资前估值为 1.2 亿美元,Celsius 计划利用现金注入来发展其社区并扩大其在全球提供的机构服务。 该消息是在上周与零售经纪商 BnkToTheFuture 启动融资轮之后发布的。 该金融服务应用程序最近宣布了超过 115,000 个活跃的钱包账户,其中超过 62 亿美元的原始硬币贷款。该公司管理着超过 6.8 亿美元的资产,自成立以来已向其社区支付了超过 1700 万美元的利息。 “加密社区只有几个伟大的项目,我们对 Tether International 的投资感到兴奋,因为它将帮助我们向所有用户提供 [基于美元的] 服务,”Celsius 首席执行官 Alex Mashinsky 说。“我们很自豪能将 Tether International 作为第一家参与我们股权融资的机构。”
    • 比特币钱包 HandCash 获得 Two Hop Ventures 和 Unbounded Capital 的新投资

      矿池2022-8-130评论106
      虽然 HandCash 没有透露向该公司注入了多少现金,但它确实将风险投资公司 Two Hop Ventures 和 Unbound Capital 列为其新投资者。 HandCash 的联合创始人兼首席执行官亚历克斯·阿古特 (Alex Agut) 表示:“在全球经济似乎都在挣扎的这样一个时刻谈论就业和投资真是太棒了。” “它显示了 BSV 生态系统的实力,即扩展、资金和用例每天都在增加。” 从本质上讲,HandCash 声称它正在帮助创建一个小额支付更加普遍的系统,它说比特币特别适合这种系统,因为它可以以极少的费用处理大量交易。 Two Hop Ventures 的合伙人 Jan Smit 说:“我们从一开始就对 HandCash 作为产品的开发印象深刻,但看到他们不断寻求改进和创新,因此决定投资一个简单的产品。” “HandCash 非常适合我们对比特币密钥管理器和数据管理器的战略重点,它们是安全的以用户为中心的下一代互联网的关键组成部分。” Unbounded Capital 的管理合伙人 Zach Resnick 补充说:“HandCash 体现了比特币的设计初衷——一种交易费用极低的快速 P2P 支付系统。但除此之外,Alex 和他的团队从不坐以待毙,钱包是一个不断发展的产品,看起来将成为市场领导者。”
    • 交易平台 Sparrow 将 350 万美元带回其巢穴

      矿池2022-8-130评论127
      HDR Group 领投,Signum Capital、Du Capital 和 FinLab EOS VC 提供了额外的投资。 Sparrow 于 2019 年 6 月推出,期权交易量已超过 1.5 亿美元。FinTech 平台旨在为用户提供一种控制风险和将其数字资产货币化的简单方法。 用户可以交易比特币和以太坊期权或交换数字资产,无需额外费用。 Sparrow 首席执行官 Kenneth Yeo 说:“尽管 COVID-19 造成了恶劣的经济环境,但我们很高兴这轮融资得到了强有力的支持。投资者的强烈兴趣验证了我们的观点,即数字资产期权将成为下一个高增长市场。” “我们要感谢我们的合作伙伴和用户的大力支持。自今年年初以来,销量增加了两倍。有了这轮融资,我们将有能力将更多令人兴奋的交易产品推向市场。”
    • Starling Bank 联合创始人的新加密货币初创公司 Ziglu 获得了 525 万英镑的种子资金

      okxe资讯2022-8-130评论100
      “随着我们为下一阶段的发展做准备,我们很高兴超卖了我们的种子资金并欢迎我们的新投资者,”Ziglu 创始人兼首席执行官 Hipperson 说。“这一重大现金注入使我们能够提供具有创新周期、快速响应客户需求的令人兴奋的产品。” 许多专业的英国金融科技投资者和企业家支持这一新一轮融资,尽管 Ziglu 没有透露其中任何一个的名字。加密货币交易所将使用种子资金来提供产品路线图,建立 Ziglu 用户社区并与之互动,并扩大 Ziglu 的内部技术团队和能力。 Hipperson 成立 Ziglu 是为了提供一个数字平台,使客户能够快速、有竞争力地将法定货币兑换成比特币、以太币和莱特币等加密货币。他的想法是让客户更轻松、更公平地获取加密货币和外币。该公司表示,其模式是完全透明的,并保证没有隐藏费用或交易费用。 加密货币交易所已加入由伦敦市长赞助的 2020 年商业增长计划的夏季队列。 Hipperson 于 2014 年成为 Starling Bank 融资团队的一员,2015 年,当他的前任 Tom Blomfield 离职推出挑战者银行竞争对手 Monzo 时,他出任首席技术官。一年后,希普森本人离开了,理由是“对前进道路的分歧”是他离开的原因。 据报道,他自 2018 年底以来一直在从事 Ziglu 工作。2019 年 12 月,他表示计划在 2020 年处理 10 亿美元,并且他可能会在年底前关注美国的扩张。Ziglu 于 2020 年 6 月上线。 “此次发布标志着 Ziglu 为我们的客户提供转型金融服务的激动人心旅程的开始,”Hipperson 说。“通过提供即时和安全的最优惠加密货币访问权限,客户可以消费、兑换和汇款,无论他们想要何种货币、地点、时间和方式。” 5 月,Starling Bank 透露已完成 4000 万英镑的融资。
    • 上周的 20 轮金融科技轮次,你不能不知道

      过去两周,Wirecard 丑闻一直主导着新闻周期。这家德国金融科技巨头在发现其财务出现19 亿欧元(21 亿美元)的巨额漏洞后,于周四申请破产保护。此外,前首席执行官马库斯·布劳恩(Markus Braun)因涉嫌虚增资产而被捕并保释。周五早上,金融行为监管局 (FCA)下令 Wirecard 位于英国的子公司冻结其所有受监管的活动。因此,英国的几家金融科技公司——例如Curve、 ANNA Money、Holvi和Pockit——都陷入了 Wirecard 倒闭的冲击波中。 With all that’s been going on around the implosion of Wirecard, it can be easy to forget that other companies in the industry are still doing alright and have even managed to raise some impressive funding rounds. For instance, Checkout.com raised $150m in a huge Series B round that landed it a $5.5bn valuation, meaning it could now compete with both the Swedish unicorn Klarna and the British challenger bank Revolut for the coveted title of being Europe’s most valuable private FinTech startup. 上周另一个有趣的加薪是加密货币初创公司 Ziglu。虽然区块链公司筹集大量资金并非闻所未闻,但让这家初创公司特别有趣的是创始人的血统。Mark Hipperson 是 Starling Bank 创始团队的一员,并在 2016 年离开该业务之前担任挑战者银行的首席技术官,理由是对业务前进方向的看法存在分歧。在他的前任 Tom Blomfield 离职推出 Monzo 后,他担任 Neobank 的首席技术官。鉴于 Monzo 取得的成功,关注 Ziglu 也是值得的。 说到挑战者银行,上周还看到Memo Bank 在由 BlackFin Capital 牵头的 A 轮融资中获得了 2000 万欧元。Memo Bank 成立于 2017 年 5 月,名为 Margo Bank,是一家拥有自己的核心银行系统的银行,专门帮助中小企业,就像OakNorth在英国的做法一样。似乎新银行对投资者来说仍然很有趣。 正如我们过去报道的那样,网络安全公司有望能够利用 Covid-19 危机来发挥自己的优势。因此,看到SecurityGate.io 结束其 A 轮融资并由休斯顿风险投资公司领导投资也就不足为奇了。不过,新的研究警告网络安全公司在企业将收紧 IT 预算时不要感到舒服。 考虑到这一点,让我们仔细看看我们上周报道的轮次。 Checkout.com 在 1.5 亿美元的 B 轮融资后获得 55 亿美元的新估值 上周,总部位于伦敦的Checkout.com 宣布已获得 1.5 亿美元的 B 轮融资,估值翻了三倍,达到 55 亿美元。这意味着它可能正在成为欧洲最有价值的金融科技初创公司,支付技术风险投资公司 Klarna 和英国挑战者银行 Revolut 在过去一年中实现了完全相同的 55 亿美元估值。 Revolut 和 Klarna 都是 Checkout.com 在过去 12 个月中添加到其账簿中的 500 多家企业客户之一。其他新的企业客户包括 Grab、Careem、Glovo、Robinhood、Farfetch 和 Remitly。 以科技为重点的对冲基金 Coatue 领投了 B 轮融资,现有投资者也参与其中,包括 Insight Partners、DST Global、Blossom Capital 和新加坡主权财富基金 GIC。 Checkout.com 将利用这笔新资金进一步加强其资产负债表,使可用现金达到 3 亿美元以上。Checkout.com 还将投资开发新的创新产品,包括其即将推出的高级支付解决方案和加快结算时间的能力。 医疗保健支付应用 Cedar 在 C 轮融资中筹集了 1.02 亿美元 帮助简化患者财务体验的金融科技公司 Cedar 上周透露,它在 C 轮融资中获得了 1.02 亿美元。Andreessen Horowitz 领投了这轮融资,其中包括 7700 万美元的风险资本和摩根大通提供的 2500 万美元的风险债务。 对这轮融资的其他贡献来自 Kaiser Permanente、Kinnevik、Thrive Capital、Lakestar 和 Founders Fund。许多天使投资人也参与其中,包括新英格兰爱国者队的线卫教练 Jerod Mayo 和纽约癌症与血液专家的医学博士、FACP 和首席执行官 Jeff Vacirca Cedar 将利用其新的财务实力来扩大其业务范围并加速产品创新和扩张。 SYNQA 完成了 8000 万美元的 C 轮融资 据报道,总部位于泰国的在线支付公司 SYNQA在其 C 轮融资中筹集了 8000 万美元。暹罗商业银行的投资部门 SCB 10X 与 SPARX 集团一起领投。丰田金融服务公司、三井住友银行、SMBC Venture Capital、Aioi Nissay Dowa Insurance Corporation 和其他投资者也支持该公司。 通过注资,公司将增强其企业解决方案和产品。该公司还寻求深化其在亚洲的业务。 Immuta 在英特尔资本领投的一轮融资中净赚 4000 万美元 自动化数据治理平台 Immuta 已完成由英特尔资本领投的4000 万美元的最新一轮融资。参与此次融资的其他投资者包括 10-11 Ventures、DFJ Growth、Dell Technologies Capital、Greycroft、Drive Capital 和 Citi Ventures。 过去一年,RegTech 对其平台进行了大量投资,增加了新的隐私和安全自动化功能,这将提升用户的数据分析和数据共享能力。随着新的股权提振,Immuta 将扩大其足迹并增加其技术的发展。 SQream 在 B+ 轮融资中获得 3940 万美元 数据分析平台SQream 以 3940 万美元完成了 B+ 轮融资,Mangrove Capital Partners 和 Schusterman Family Investments 领投。Hanaco Venture Capital、Sistema VC、World Trade Center Ventures、Blumberg Capital、Silvertech Ventures 和阿里巴巴集团也参与了本轮融资。 凭借新股本,该公司将寻求雇用更多员工来帮助开发其技术和云功能。FinTech 平台还将寻求增强其客户交付能力。 摄氏在加密货币公司 Tether International 领投的新一轮投资中获得 3000 万美元 以区块链为动力的收入和借贷应用程序Celsius Network在新一轮股权融资中获得了 3000 万美元,其主要投资者是拥有 90% 市场份额的稳定币发行商 Tether。该轮融资前估值为 1.2 亿美元,Celsius 计划利用现金注入来发展其社区并扩大其在全球提供的机构服务。 FinTech Capital Markets Gateway 从高盛、摩根大通、摩根士丹利等获得价值 2500 万美元的战略投资 Capital Markets Gateway (CMG) 是一家专注于股权资本市场的金融科技公司,已从多家金融公司获得了 2500 万美元的战略投资。投资者名单包括巴克莱、花旗、富达投资、高盛、摩根大通、摩根士丹利、Canaccord Genuity、富兰克林邓普顿、StageDotO 和 Shea Ventures。 CMG 将利用这笔资金增长并扩展其解决方案,旨在成为美国首个此类平台。该平台旨在提供买方和卖方之间的数字连接。 法国数字创业公司 Memo Bank 融资 2000 万欧元 FinTech Memo Bank 在由 BlackFin Capital 领投的 A 轮融资中筹集了 2000 万欧元。Bpifrance、Daphni、Founders Future 和 60 位法国企业家也参与了此次加薪。备忘录银行成立于 2017 年 5 月,前身为 Margo Bank,是一家拥有自己的核心银行系统的银行,专门帮助中小企业。它将为年营业额超过 200 万欧元、员工人数超过 10 人的企业提供存款、支付和信贷服务。 以 1500 万美元公开结束其 A 轮投资 家庭保险提供商Openly 完成了 1500 万美元的 A轮投资,其中 Obvious Ventures 领投。对这轮融资的承诺还来自 Gradient Ventures、Point Judith Capital Ventures 等。 该平台于 2019 年推出,计划在年底前进入美国 10 个州。Openly 将利用这笔新资金帮助其进入马萨诸塞州、印第安纳州、俄亥俄州、乔治亚州和南卡罗来纳州。 瑞典 InsurTech Insurello 融资 804 万美元 Insurello在由 Inventure 和 Schibsted 牵头的新一轮投资中获得了 804 万美元,现有投资者 Luminar Ventures 参与其中。瑞典保险科技初创公司将利用这笔资金进行国际扩张。 Privitar 将其 C 轮融资增加了 700 万美元,来自汇丰银行 数据隐私平台Privitar 为其 C 轮融资额外筹集了 700 万美元,最初在 4 月份以 8000 万美元结束了该轮融资。新的资本爆发由汇丰银行提供。这项投资还将扩大两家企业之间的现有关系,汇丰银行已成为 Privitar 的客户已有四年。 房屋贷款平台 RenoFi 表示将在其 A 轮融资中获得 640 万美元 据报道,帮助消费者找到家庭装修贷款的 RenoFi在其 A 轮融资中获得了 640 万美元。根据 Housing Wire 的一份报告,这轮投资由 Canaan Partners 牵头,Comcast Ventures 和 First Round Capital 也提供了投资。随着本轮融资的结束,FinTech 总共筹集了 715 万美元的资金。 Authomize 在推出新产品时完成了 600 万美元的种子轮融资 Authomize 是一个基于云的授权管理平台,已完成600 万美元的种子轮融资,Blumberg Capital、M12 Microsoft 的风险基金和 Entrée Capital 提供资金。 slice 在 B 轮前融资中获得 600 万美元 总部位于班加罗尔的 FinTech slice 在由 Gunosy 领投的新一轮融资中筹集了 600 万美元。据 TechCrunch 报道,参与该轮融资的其他投资者包括 EMVC、CRED 的 Kunal Shah、Better Capital 和 Das Capital。slice 计划用这笔钱在明年达到 500,000 名客户。据报道,到目前为止,已有 250,000 名客户使用 slice 的预付卡。 Starling Bank 联合创始人的新加密货币初创公司 Ziglu 获得了 525 万英镑的种子资金 在 2016 年离开 Starling Bank 后,Mark Hipperson 现在带着他的新企业Ziglu 回来了,该公司刚刚获得了 525 万英镑的种子资本。许多专业的英国金融科技投资者和企业家支持这一新一轮融资,尽管 Ziglu 没有透露其中任何一个的名字。加密货币交易所将使用种子资金来提供产品路线图,建立 Ziglu 用户社区并与之互动,并扩大 Ziglu 的内部技术团队和能力。 交易平台 Sparrow 将 350 万美元带回其巢穴 期权交易平台 Sparrow在其 A 轮融资中筹集了 350 万美元,因为它希望增加其产品开发。HDR Group 领投,Signum Capital、Du Capital 和 FinLab EOS VC 提供了额外的投资。 去中心化金融系统风险管理平台 Opyn 在其一轮融资中获得 216 万美元 去中心化金融 (DeFi) 保护和风险管理平台Opyn 已完成 216 万美元的融资。该投资由 Dragonfly Capital 管理合伙人 Haseeb Qureshi 和合伙人 Tom Schmidt 牵头。Version One Ventures、Uncorrelated Ventures、1kx、A. Capital、DTC Capital 和 CoinFund 提供了额外的支持。几位天使投资人也为本轮融资做出了贡献。 GoldenPi 表示将在种子轮融资中筹集 459,785 美元 据报道,机器人咨询平台GoldenPi在由 Rainmatter Capital 牵头的一轮融资中筹集了约 3.5 亿卢比(459,785 美元) 。根据 VC Circle 的一份报告,随着这轮融资的结束,该公司将寻求吸引更多的散户投资者加入其平台。 网络安全初创公司 SecurityGate.io 关闭 A 系列 网络安全初创公司SecurityGate.io 已完成 A 轮融资,休斯顿风险投资公司领投。未披露该系列轮次中部署的资金数额。 甚至在不到一年的时间内完成了第二轮融资 Even,与考勤、工资和银行系统相结合,在 2019 年 9 月增加 2500 万美元后不到一年就完成了一轮投资。新资本由 PayPal Ventures、Valar Ventures、Founders Fund 和 Marc Benioff 提供。
    • 加密货币 InsurTech Coincover 获得由 Insurtech Gateway 领投的新一轮融资

      加密货币并不是什么新鲜事。自从这位不知名的比特币创始人使用中本聪发明了现在臭名昭著的数字货币以来,已经有十多年了。从那时起,比特币的价值波动很大。尽管如此,以区块链为动力的货币的流行也推动了其他几项举措的推出,如以太坊和莱特币。 加密货币市场正在增长。Facebook 在 2019 年宣布,它将领导 Libra 协会,因为该协会的成员团体合作推出了一种名为 Libra 的基于数字分类账的货币。它计划于 2020 年发射,但发射尚未显现。延迟可归因于监管机构和立法者的严格审查。 此外,世界各地的中央银行已开始研究是否应该创建自己的数字货币。几位名人,如歌手阿肯和前足球运动员迈克尔欧文,甚至推出了自己的加密货币。 正是在这种背景下,InsurTech Coincover 宣布了其最近一轮融资。本轮融资由 Insurtech Gateway 牵头,威尔士开发银行技术基金参与,并看到一笔未披露的资金注入了这家初创公司。 加密安全企业专门保护在线持有的加密货币。Coincover 成立于 2018 年,将利用这笔资金来满足新兴数字资产保险行业不断增长的需求,据估计,该行业每年的价值高达 30 亿美元。 Cryptocover 创始人 David Janczewski 表示:“Coincover 帮助加密企业解决谨慎投资者的安全问题,并提供他们在拥挤和谨慎的市场中脱颖而出所需的信任标记。” “我们是世界上唯一一家拥有伦敦劳埃德银行支持的安全产品的公司,在个人层面提供加密货币盗窃保护,并有机会通过使我们的合作伙伴建立与他们建立强烈信任的系统来最大化业务收入。客户。” 在创办公司之前,Janczewski 拥有数年领导英国皇家铸币厂区块链数字黄金计划的经验,并为其他区块链项目提供建议。 “Coincover 正在消除大众市场采用加密货币的最后一个主要障碍,”Janczewski 说。“我们已经与世界领先的加密货币解决方案提供商合作,为加密货币提供最安全的方式。 “在加密货币脆弱的时代,企业必须应对人们对资金丢失或被盗的恐惧。能够提供最强安全保障,并能确保用户资金安全的平台和产品,将是未来几年的佼佼者。我们的合作伙伴可以建立一个值得信赖的品牌,因为他们可以为客户提供全面的保证。自从 Covid-19 全球封锁开始以来,我们看到查询量大​​幅增长。这项投资将使我们能够满足这一需求并推动指数级增长。” Insurtech Gateway 首席执行官 Richard Chattock 补充说:“数字资产在全球范围内呈指数级增长,代表了保险和保障的下一个‘蓝海’。像 Coincover 提供的创新解决方案正在降低采用数字资产的风险和障碍,我们很高兴能继续提供支持。”
    • Metaco 获 1700 万美元 A 轮融资

      本轮融资由 Giesecke+Devrient 领投,渣打银行、Zürcher Kantonalbank、VC Investiere Swisscom、Sicpa、Avaloq 和瑞士邮政也参与了本轮融资。Avaloq 于 2018 年收购了 Metaco 10% 的股份,同年该业务启动。 Metaco 将利用这笔资金扩大其在美国、东南亚和西欧的业务,并进军央行数字货币领域。 正如 FinTech Global 过去报道的那样,世界各地的中央银行已经开始调查是否应该创建自己的数字货币,这展示了加密货币领域的增长。
    • 比特币利益相关者担心推特骗局使加密货币处于不利地位

      埃隆·马斯克、金·卡戴珊、巴拉克·奥巴马和杰夫·贝佐斯等众多知名推特账户被用于周三的一次大型比特币骗局中的黑客攻击。 受影响的账户发布了几乎相同的消息,称他们会将双倍的比特币金额退回到他们的账户。最终,骗子骗取了大约 120,000 美元。 为了反击这一事件,Twitter 暂停了一些账户,并禁止所有经过验证的账户发推文。它还删除了推文。 Twitter在一份声明中后来表示,该社交媒体平台遭受了“一些人的协同社会工程攻击,这些人成功地针对我们的一些可以访问内部系统和工具的员工进行攻击。” 然后,黑客利用这种访问权限控制了经过验证的帐户并代表他们发推文。 Twitter 表示:“我们正在调查他们可能进行了哪些其他恶意活动或他们可能访问了哪些信息,并将在此处分享更多信息。” 关于减少某些帐户对该网站的访问,Twitter 承认它“具有破坏性,但这是降低风险的重要一步”。 Twitter 表示:“我们已经锁定了被入侵的账户,只有在我们确定可以安全地这样做时,才会恢复对原始账户所有者的访问。” “在内部,我们已采取重大措施限制对内部系统和工具的访问,同时我们的调查仍在进行。随着我们的调查继续进行,将会有更多更新。” 现在,加密货币利益相关者感叹比特币将继续与犯罪活动相关联,因为 Twitter 黑客将增加关于加密货币被用于洗钱的报道,或者就像臭名昭著的 OneCoin 案一样,形成精心设计的数百万诈骗的中心。 关注比特币声誉的人之一是比特币交易平台 CoinCorner 的首席执行官 Danny Scott。 “令人遗憾的是,人们现在将比特币与这次 Twitter 黑客行为联系起来,因为比特币本身从未被黑客入侵,在这种情况下也不是问题,”他说。“问题在于一个中心化服务 Twitter,我觉得它有助于强调比特币去中心化性质的好处,以及比特币如何不会发生这样的攻击。 “黑客也极不可能为了金钱利益这样做。与许多人仍然相信的相反,比特币不是匿名的,全世界的目光现在都将集中在这些比特币地址上,并且可以通过比特币的公共区块链追踪它的移动位置。” 斯科特试图对这一事件做出积极的解释,他认为这次黑客攻击展示了“比特币的力量,任何人都可以在几秒钟内将比特币等有价值的东西发送给世界上的任何人。” Twitter hack 还凸显了无处不在的社会工程黑客攻击。网络安全公司 Trustwave最近的一份报告指出,2019 年调查的违规和事件中有一半以上是社会工程报告。
    • 加密资产保险平台 Evertas 表示将在其种子轮融资中筹集 280 万美元

      根据 UKTN 的一份报告,该投资由 Morgan Creek 牵头,参与的还有 Plug n Play、Kailash Ventures、RenGen、Vy Capital 和 Wavemaker Genesis。 与这笔交易一起,Morgan Creek 创始人兼首席执行官 Mark Yusko 将加入 Evertas 董事会。 Evertas 旨在帮助公司降低与加密资产相关的风险。这家初创公司为加密资产和区块链用户提供保险,保护包括私钥和加密资产丢失和被盗、技术错误和遗漏、隐私和网络威胁等事件。 金融科技不仅提供保险。客户还可以访问合规和审计以及风险评估和管理工具,以确保公司能够满足 KYC、AML 和其他监管义务。 其他服务包括事件管理、资产追回、诉讼支持、调查、品牌保护和情报。 今年早些时候,加密货币合规初创公司 Chainalysis 在上次扩大融资后一年多的 B 轮融资中增加了 1300 万美元。借助这笔资金,该公司正在寻求改善其政府关系并将公共和私营部门联合起来
    • 2020 年第一季度,暗网上使用的比特币价值增长了 65%

      矿池2022-8-120评论113
      研究发现,与 2019 年同期相比,今年前三个月用于网络较脏部分的加密货币的价值增加了​​ 65%。 但与此同时,比特币的数量减少了。 这部分是由于比特币的价值增加了​​,并且暗网实体在它们之间转移了更多的钱。加密货币的日益普及也促成了这一增长。 在此期间,从暗网实体发送到所谓的混合器(用于将潜在可识别或受污染的加密货币资金与其他人混合以使其更难追踪其来源的服务)的比特币数量也在增长。 “暗网用户可能正试图将他们的比特币流量隐藏在暗网中,以避免检测到他们的活动,”Bitfury 说。“这也鼓励暗网服务在内部进行合作并增加收入。” 这项研究是在本周 Twitter 大黑客事件之后重新引发关于比特币被用于更模糊目的的辩论之际进行的。这次黑客攻击看到 Twitter 的网络安全在一次社会工程攻击中遭到破坏,这反过来又让不良行为者可以访问几个备受瞩目的账户。网络犯罪分子随后利用此访问权限发起了比特币骗局。 比特币的利益相关者现在担心该骗局会进一步损害加密货币的声誉,因为它已经遭受了有关犯罪分子如何使用加密货币洗钱的报道,或者就像臭名昭著的 OneCoin 案一样,成为精心策划的数百万骗局的中心。
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